Банк России перечислил признаки, по которым финансовая организация может заподозрить, что клиент действует под влиянием мошенников.
Одним из основных сигналов считается снятие заемных средств в течение 24 часов после оформления кредита или займа. Подозрение также может вызвать увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте, отмечается в официальном сообщении пресс-службы регулятора.
К числу тревожных признаков ЦБ отнес переводы клиентом денег самому себе через Систему быстрых платежей на сумму более 200 тыс. рублей со счета в другой кредитной организации. Аналогичные подозрения может вызвать досрочное закрытие вклада на такую же сумму.
Кроме того, банк обратит внимание на нетипичное для клиента поведение при получении наличных. Дополнительным сигналом может стать резкое изменение активности звонков и рост числа сообщений с незнакомых номеров в течение шести часов перед операцией.
Подозрение также способны вызвать смена номера телефона для входа в интернет-банк, изменение характеристик устройства, с которого проводится операция, и обнаружение на нем вредоносного программного обеспечения.
